澳洲中文网-澳洲新闻

重磅! 澳洲留学, 移民, 买房, 投资者们请注意! 中国反洗钱监管序幕即将开启! 7月1日起跨境转账超过1万美元需申报!

2017年5月31日 | 编辑: |

2017将近过半,

你在年初许的愿望实现了多少?

或者说,

你在年初打算转的外汇,

到账多少了呢?

毕竟,

反洗钱监管序幕,

即将拉开。

就在7月1日。

Are you ready?

去年年底,

一项新法令的颁布,

让不少人在跨年之际,

上了一把火。

中国人民银行发布“金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法”,将于7月1日起实施;不仅加强管制境外汇款,也调整民众每日领取现金的大额现金交易报告标准,带来的影响非常大。尤其是那些采用“蚂蚁搬家”方式将资本外移到海外的个人。

雷厉风行的外管局进一步明确了

个人购汇应明确的法律责任

非常严格,连缓期都不给

从现在起,个人换汇,除了要填银行自身一直有的结汇、购汇申请书外,还须多填一份根据《中华人民共和国外汇管理条例》(国务院令2008年底532号)等多项规定指定的《个人购汇申请书》。

敲黑板了!

史上最严的个人购汇申请书

据每日经济新闻报道,申请书强调了个人购汇,必须明确自己的法律责任。申报购汇信息,其具体条款包括:

  • 不得虚假申报个人购汇信息;
  • 不得提供不实的证明材料;
  • 不得出借本人便利化额度协助他人购汇;
  • 不得借用他人便利化额度实施分拆购汇;
  • 不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目;
  • 不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。

注意到了吗?!

甚至都拉出来明文规定了!“个人购汇不得用于境外买房、证券投资…….”

也就是说,以后想要直接通过个人购汇途径,投资购买国外的房产,这条路基本是堵上了。

之前吵得很火的说法 “卖掉北上广的房子,移民澳洲买个农场” 之类的,外汇不是你想买,想买就能卖了。。。

再翻看了一下外管局答记者问的公文,

确实有相关的背景说明

换汇的门槛越来越高

根据央行新政策,2017年7月1日起,每人每天只能换等额5万人民币的澳元/美元或其他外币,超过这个额度就需要申报。

跨境汇款1万澳元/美元及等值外币都需要上报!

不过也要注意,这个“上报”是金融机构行为,目前并没有要求个人申报。

每人每年5万美元的外汇额度没有改变

2017年第一天起,新一年5万美元的外汇年额度生效。在市场传言外汇额度或有所收紧的气氛下,外汇政策并未有变,购汇额度依然为年度每人5万美元,

是否会影响境外留学和旅游等情况的用汇?

对此,外汇局相关负责人认为,没有影响。出境留学,便利化额度内购汇,按规定进行完整、真实的信息申报;超过便利化额度的,提供本人因私护照及有效签证、境外学校录取通知书、学费证明或生活费用证明就可以购汇;

对出境旅游换汇有何影响?

出境旅游,可以在便利化额度内按需购汇,也可在境外使用银行卡消费,用汇不受影响。

违规购汇、换汇恐被列入“关注名单”

外管局的规定越来越严,执行度也明显加强。虚假申报、骗汇、欺诈、违规使用和非法转移外汇资金等违法违规行为,将被列入“关注名单”,在未来一定时期内限制或者禁止购汇,依法纳入个人信用记录、予以行政处罚、进行反洗钱调查、移送司法机关处理等。

对于“蚂蚁搬家”式转移资金的换汇方式

也将更严厉的查处

1. 同一个人在7天内从同一外汇储蓄帐户中提取1万美元及以上外币5次以上2. 同一个人将自己的外汇储蓄帐户内存款划转到5个以上直系亲属的账户

3. 5个及以上不同的人,同日/隔日/连续多日分别购买外汇后,将外汇打给境外同一个人或机构

上述的行为都有可能被外管局视作“蚂蚁搬家”,需要当心了!

随着国家外汇管理局的监管越来越严格、规范。那些移民欧美、澳大利亚等国的人,想要转移资产或者给国外留学的子女投资买房,难度也就更大了。

尤其在澳洲,原本有这比较宽松的购房贷款制度,海外投资者只需要准备10%·20%的房款,80%的钱都可以从澳洲当地银行进行借贷。

随着去年开始澳洲四大银行一一关闭了海外收入贷款的渠道,没有足够大额资金的人,已经很难在澳洲投资买房。

国际银联近日也发布声明,将在2017年6月1日关闭国人海外购房胜地塞浦路斯境外刷卡买房通道,这意味着,世界仅存的一个中国人可以刷卡买房的国家即将对我们说No了。

而现在,国内资金也受到了更加严格的限制,也就是说,就算你有钱,也很难随心所欲地在澳洲和其他海外国家投资了。就算你有钱,也不是想咋花就咋花了!

不过,

幸亏,小编没钱!

哈哈哈哈哈哈哈。。。

相关文章

用户留言.

发表评论

您的电子邮箱地址不会被公开。 必填项已用*标注

此站点使用Akismet来减少垃圾评论。了解我们如何处理您的评论数据